Finance et pédagogie au service de votre patrimoine

Donnez vie à vos projets en vous constituant un patrimoine grâce à une stratégie patrimoniale sur mesure et un coaching budgétaire adapté à vos ambitions.

Une approche humaine et pédagogique du patrimoine

Je suis Flavie Nallet et depuis plus de 8 ans, j’accompagne des personnes, des familles et des chefs d’entreprise dans la construction d’un avenir financier plus serein.

Après plusieurs années dans le secteur social, j’ai choisi de mettre mon expérience de l’écoute et de l’accompagnement au service du conseil patrimonial.

Mon approche repose sur une conviction simple : avant de parler de placements, il faut comprendre sa situation, son budget et ses projets de vie.

Aujourd’hui, je vous accompagne avec pédagogie pour mieux organiser vos finances, développer et transmettre votre patrimoine, préparer votre avenir, protéger vos proches et prendre des décisions adaptées à vos objectifs.

Parce qu’un patrimoine ne se résume pas à un capital. C’est avant tout un projet de vie.

Mes valeurs au service de votre stratégie patrimoniale

Chaque accompagnement repose sur cinq valeurs essentielles, qui guident ma manière de vous écouter, de vous conseiller et de vous accompagner dans le temps.

L’écoute

Parce que chaque situation patrimoniale et chaque projet sont différents.

L’humain

Avant les chiffres, il y a des personnes, des familles et des projets de vie.

La pédagogie

Comprendre ses finances permet de décider en toute confiance.

La responsabilité

Les décisions patrimoniales prises aujourd’hui construisent votre avenir.

L’engagement

Parce que je m’investis durablement à vos côtés dans le suivi de vos projets.

Une stratégie patrimoniale adaptée
à vos projets de vie

Construire son patrimoine, c’est avant tout préparer les projets qui comptent pour soi. Je vous accompagne pour définir vos priorités, mieux comprendre votre situation et avancer avec des solutions adaptées à vos objectifs.

Préparer
sa retraite

Anticiper pour conserver votre niveau de vie et préparer l’avenir plus sereinement.

Protéger
sa famille

Prévoir les imprévus et sécuriser financièrement les personnes qui comptent pour vous.

Se constituer
un patrimoine

Organiser votre épargne et vos investissements en fonction de vos projets et de votre horizon.

Optimiser
sa fiscalité

Identifier les solutions adaptées à votre situation pour optimiser votre fiscalité dans une stratégie globale.

Transmettre
son patrimoine

Anticiper la transmission de votre patrimoine et protéger vos proches.

Apprendre à gérer
son budget

Comprendre votre budget, votre capacité d’épargne et donner une destination claire à votre argent.

Un accompagnement patrimonial en 3 étapes

Nous avançons ensemble étape par étape pour construire une stratégie adaptée à vos projets et à votre avenir.

Le rendez-vous de découverte

Nous prenons le temps d’échanger sur vos projets de vie, votre situation familiale et professionnelle. Je recueille vos données financières, fiscales et patrimoniales.

Objectif : Comprendre votre situation dans sa globalité et définir vos priorités.

Le rendez-vous de pédagogie

Nous analysons ensemble votre budget, votre capacité d’épargne, votre sécurité financière et les ressources disponibles pour concrétiser vos projets.

Objectif : Vous donner les clés pour comprendre vos finances et devenir pleinement acteur de vos décisions.

Le rendez-vous de stratégie

Je vous présente votre bilan patrimonial, les points forts et les axes d’amélioration identifiés, puis les stratégies et solutions adaptées à vos objectifs.

Objectif : Définir les actions concrètes à mettre en place pour concrétiser sereinement vos projets de vie.

Un suivi qui évolue avec vous

Votre vie, vos projets et votre patrimoine évoluent. Un rendez-vous de suivi annuel permet de faire le point sur les changements intervenus, de mesurer l’avancement de vos objectifs et d’ajuster votre stratégie lorsque cela est nécessaire.

Ressources et
réseaux de confiance

Coaching budgétaire :
reprendre le contrôle de ses finances

Le coaching budgétaire permet d’aller plus loin dans l’organisation de vos finances au quotidien. Ensemble, nous analysons vos dépenses, structurons votre budget et votre épargne afin de donner une vraie direction à votre argent, sans renoncer à ce qui compte pour vous. Au-delà de l’analyse réalisée dans le programme Filianse, ce coaching vous aide à reprendre pleinemment le contrôle de vos finances au quotidien.

L'analyse détaillé de vos dépenses et de vos flux financiers

L'optimisation de votre budget sans renoncer à vos envies

La mise en place d'une organisation simple et durable

La compartimentage de votre épargne selon chacun de vos projets

L’acquisition debons réflexes pour mieux gérer vos finances

L'objectif est de transformer votre budget en un véritable outil au service de vos projets, afin que votre argent travaille pour ce qui compte réellement pour vous.

Finance et pédagogie :
découvrez mon métier en vidéo

Pour mieux comprendre mon métier, mon approche et ma façon de vous accompagner.

Le coût de mon
accompagnement patrimonial

La transparence fait partie de mes engagements. Les modalités et le coût de chaque prestation vous sont présentés clairement avant toute intervention, pour vous permettre d’avancer en toute sérénité.

60 € TTC de l'heure

Analyse de votre budget
Organisation de vos finances
Structuration de votre épargne

250 € Forfait TTC

Rendez-vous de découverte
Rendez-vous de pédagogie
Rendez-vous de stratégie
Bilan et préconisations personnalisées

3 rendez-vous

60 € Forfait TTC

Préparation de votre déclaration
Accompagnement personnalisé
Vérification des éléments

Transmettre mon métier, accompagner
les talents de demain

Reconversion, envie d’entreprendre ou recherche d’un nouveau challenge : je vous accompagne dans la découverte du métier de conseiller en investissement financier, avec une formation, un accompagnement personnalisé et la force du collectif.

Questions fréquentes sur le conseil patrimonial
et le coaching budgétaire

Vous vous posez des questions sur la gestion de patrimoine, le coaching budgétaire, la retraite, la fiscalité ou la transmission ? Retrouvez ici les réponses aux questions les plus fréquentes sur mon accompagnement.

Pourquoi faire appel à une conseillère en investissement financier ?

Certaines décisions financières ont un impact durable sur votre vie : préparer votre retraite, protéger votre famille, transmettre votre patrimoine, investir ou optimiser votre fiscalité. Mon rôle est de vous accompagner avec pédagogie pour construire une stratégie patrimoniale adaptée et prendre des décisions éclairées, en toute confiance.

Pourquoi choisir votre accompagnement plutôt que celui de ma banque ?

Mon approche commence par une analyse globale de votre situation, de votre budget, de vos objectifs et de votre patrimoine. Cette vision d’ensemble me permet de construire une stratégie de gestion de patrimoine personnalisée et de vous expliquer chaque possibilité afin que vous puissiez choisir en toute connaissance de cause.

Je ne connais rien à la finance. Est-ce un problème ?

Pas du tout. La pédagogie financière est au cœur de mon approche. Je prends le temps de vous expliquer chaque étape avec des mots simples, sans jargon inutile, afin que vous compreniez les solutions proposées et restiez pleinement acteur de vos décisions.

Pourquoi commencez-vous par étudier mon budget ?

Parce qu’un patrimoine solide se construit sur des bases solides. Avant de parler d’investissement ou de placement, il est essentiel de comprendre votre fonctionnement financier, votre capacité d’épargne et vos priorités. Cette analyse permet ensuite de construire une stratégie patrimoniale cohérente et durable.

En quoi consiste le coaching budgétaire ?

Le coaching budgétaire va bien au-delà d’un simple suivi des dépenses. Il permet d’analyser votre budget, de mieux répartir vos ressources, d’organiser votre épargne et de donner une véritable destination à votre argent. L’objectif n’est pas de vous priver, mais de mettre vos finances au service de vos projets de vie.

Allez-vous essayer de me vendre un produit financier ?

Non. Je ne commence jamais par les solutions : je commence par vous. Chaque recommandation découle d’une analyse de votre situation, de vos objectifs et de vos besoins. Les solutions envisagées doivent avant tout être cohérentes avec votre bilan patrimonial et vos projets.

Quelles informations sont nécessaires pour réaliser mon bilan patrimonial ?

Un bilan patrimonial, ou audit patrimonial, nécessite une vision globale de votre situation familiale, professionnelle, financière et patrimoniale. Ces informations permettent d’analyser précisément vos besoins et de formuler des recommandations personnalisées. Elles sont traitées de manière strictement confidentielle.

Comment êtes-vous rémunérée ?

La transparence fait partie de mes engagements. Selon les situations, ma rémunération peut prendre la forme d’honoraires ou de commissions versées par mes partenaires lors de la mise en place de certaines solutions. Les modalités de rémunération vous sont présentées clairement avant toute décision.

Pourquoi le suivi annuel de ma stratégie patrimoniale est-il important ?

Votre vie évolue, votre patrimoine aussi. Un changement professionnel, une naissance, un achat immobilier, une évolution fiscale ou de nouveaux projets peuvent nécessiter des ajustements. Le suivi annuel permet de vérifier que votre stratégie patrimoniale reste adaptée à votre situation et à vos objectifs.

Puis-je vous faire confiance pour la gestion de mon patrimoine ?

La confiance est essentielle dans une relation de conseil patrimonial. J’exerce une profession réglementée et j’accorde une importance particulière à l’écoute, à la pédagogie, à la transparence et au respect de mes engagements. Cette relation repose également sur le dialogue et une implication commune dans vos projets.

Combien de temps dure votre accompagnement patrimonial ?

Je privilégie une relation durable. Le programme Filianse constitue le point de départ de notre collaboration, puis je vous accompagne dans le temps grâce à un suivi régulier afin que votre stratégie patrimoniale évolue avec votre vie, vos besoins et vos projets.

À partir de quand faut-il préparer sa retraite ?

Préparer sa retraite le plus tôt possible permet d’avancer progressivement, d’adapter son effort d’épargne et de construire un capital dans de meilleures conditions. L’objectif est de mettre en place une stratégie cohérente avec votre situation et le niveau de vie que vous souhaitez préserver.

Pourquoi préparer la transmission de son patrimoine de son vivant ?

Anticiper la transmission de patrimoine permet de protéger ses proches, d’organiser ses volontés et d’étudier les conséquences fiscales. Chaque situation familiale et patrimoniale étant différente, les solutions doivent être étudiées et adaptées à vos objectifs.

Puis-je vous recommander à mes proches ?

Bien sûr. La recommandation est l’un des plus beaux témoignages de confiance que je puisse recevoir. Je serai ravie d’accompagner vos proches avec la même écoute, la même pédagogie et le même engagement.

Parlons de votre situation et de vos projets

Vous souhaitez faire le point sur votre patrimoine, votre budget ou vos projets ? Choisissez le moyen de contact qui vous convient.

Prendre rendez-vous

Réservez directement un créneau pour échanger sur votre situation et vos objectifs.

Contactez-moi

Vous préférez m’écrire ? Envoyez-moi votre demande, je vous répondrai rapidement. Ou me contacter par téléphone au 06 88 72 65 98.

Finance et pédagogie au cœur de mon accompagnement patrimonial, le retour de mes clients

    
 
 
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   Evelyne Feaud 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Flavie à été très à l'écoute de nos besoins et de nos objectifs dans la bienveillance. Elle s'est adaptée du mieux possible à nos emplois du temps et n'a pas hésité à se déplacer à notre domicile à plusieurs reprises.
N'hésitez pas à faire appel à ses compétences exceptionnelles, vous ne serez pas déçu.
  
 
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   Julien Prévot 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Excellente expérience. Flavie est quelqu'un très disponible, professionnelle et très à l'écoute. Elle a su adapter parfaitement mes souhaits en fonction de mon profil et de mes attentes. Je la recommande sans hésiter.
  
 
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   David Flaugère 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Flavie nous accompagne depuis 2020. Elle nous a guidés dans la gestion de nos finances et de nos placements, à chaque étape de nos aventures professionnelles. Toujours professionnelle, agréable et réactive, elle a su s’adapter à nos besoins avec bienveillance.
Merci
  
 
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   Manon BOLLET 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Super expérience auprès de Flavie. Avec mon mari, nous avons sauté le pas du "placement financier" afin de réaliser nos projets. Et ceci n'aurait pas été possible sans l'accompagnement et la disponibilité de Flavie qui nous a très bien conseillé. Merci infiniment pour cette expérience à vos côtés, et RDV dans 1 an ! Manon & Clément
  
 
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   André Salmon 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Si comme nous vous avez des doutes sur l'avenir, si comme nous vous n'avez pas toutes les ficelles pour la gestion de votre budget, si comme nous vous avez des doutes avec l'accompagnement financier par crainte d’avoir a faire a un margoulin, sachez qu’une personne de toute confiance peux vous apporter beaucoup sur les stratégies budgétaires et de placements, grâce a un logiciel très élaboré et des conseils avisés toujours d'actualité en regard de la situation. Enfin, ce qui ne gâche rien, c’est l'empathie et la douceur de Flavie qui saura vous écouter et répondre au mieux a vos besoins et vos attente...
Elle a changé notre regard sur l'avenir, je vous la recommande fortement...
Andre Salmon
  
 
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   Marie-Laurence Maurice 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Nous avons contacté Flavie pour nous aider et nous conseiller sur des placements ou investissements, car nous étions vraiment perdus en terme de gestion financière, ayant eu par le passé des conseillers peu recommandables et il était temps pour nous de régler certains freins liés à l'argent et nous sentir en sécurité tout en gérant notre patrimoine ...Flavie a été réellement disponible , à notre  écoute , elle a su vraiment comprendre notre fonctionnement et notre demande , une vraie professionnelle , rassurante , répondant à toutes nos interrogations, et qui plus est , toujours bienveillante et souriante ! C'est vraiment la meilleure conseillère en patrimoine que nous avons  rencontrée et  que nous recommandons à 300 % !
  
 
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   C D 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. J’ai été accompagnée par Flavie suite à mon licenciement économique et à la gestion de ma prime de départ.
Elle m’a aidée à faire un point complet sur mes comptes, mes dépenses et mes objectifs, puis à ajuster tout cela en fonction de mes besoins personnels.
Son accompagnement est à la fois pédagogique, bienveillant et très professionnel. Je me suis sentie écoutée et soutenue tout au long du processus.
Un suivi annuel permet d’ajuster dans le temps. Merci Flavie !
  
 
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   Etienne Mélinand (Conseiller Meilleurtaux) 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Flavie a été d'un grand conseil et d'une écoute attentive, pour me conseiller les meilleures solutions, afin d'épargner et préparer les études de mes enfants. Je vous la recommande !
  
 
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   Julien VUITON 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Flavie oeuvre pour démocratiser la gestion de patrimoine et la mettre à votre portée. Je recommande l'intervention de cette professionnelle qui met au coeur de ses conseils la pédagogie financière afin de vous trouver les solutions patrimoniales qui vous conviennent le mieux.
  
 
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   Marie Mendoza 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Flavie est une conseillère en gestion de patrimoine à la fois pédagogue, bienveillante et très professionnelle. Grâce à son approche basée sur le programme Filianse, elle apporte des solutions claires, personnalisées et accessibles à tous. Une vraie personne de confiance que je recommande sans hésiter !

Finance et pédagogie au service de votre patrimoine

Une approche humaine et pédagogique du patrimoine